Чекове

Общи положения

Първа инвестиционна банка Ви предлага следните услуги, свързани с чекове:

1. Издаване на банкови чекове:

Банката издава поименни банкови чекове в EUR. Тези чекове са платими чрез кореспондентската сметка на ПИБ АД в Unicredit Bank Austria.


Какво е необходимо да направите?

Да попълните и подадете Искане за издаване на чек в някои от офисите на Банката и да осигурите необходимите средства по сметката си.

2. Приемане на чекове за инкасиране:

Първа инвестиционна банка приема за инкасиране различни видове поименни чекове - лични, фирмени, банкови, пощенски, касиерски и други в основните конвертируеми валути (освен в щатски долари). Банката инкасира и чекове в друга валута след договаряне с клиента за изплащане на равностойността им в USD или EUR. За целта е необходимо да имате открита разплащателна сметка във Fibank.
Чекът се представя лично в Банката, като на гърба на чека се поставя джиро в присъствието на служител на Банката (джирото е подпис на получателя - бенефициента при физически лица, и съответно подпис и печат за бенефициенти - юридически лица).
Инкасирането на чека в полза на клиента се извършва обичайно в срок от 30 - 40 календарни дни след неговото приемане в Банката.

Какво трябва да знаете?

Извършването на плащания с чекове се извършва след представяне на допълнителни документи, съгласно изискванията на действащото валутно законодателство, описани в частта "Нормативни изисквания".



Нормативни изисквания

Съгласно разпоредбите на Валутния закон, Наредба №27 и Наредба №28 на Българската народна банка и други приложими нормативни актове, Банката изисква документи както следва:

При издаване на банков чек:
  • При чекове с равностойност равна на или над 30 000 BGN, само когато бенефициентът е от трета страна (страна извън ЕИП), се изискват документи, доказващи същността на плащането, съгласно Наредба N28 на БНБ и Декларация по чл. 2, ал. 1 от същата наредба.
  • За суми с равностойност равна на или над 15 000 евро, при представяне на декларация за произход на паричните средства, предмет на превода.

Банката може да установява наличието или липсата на постоянно пребиваване на физическите лица в Република България по смисъла на Валутния закон чрез изискване на декларация по образец, утвърден от БНБ, като предварително условие за изпълняване на нареждане за плащане или превод към чужбина.